সম্পদ ব্যবস্থাপনায় নতুন অস্ত্র রেস: অতি ধনী জয়

সম্পদ ব্যবস্থাপনা শিল্প একটি সমুদ্র পরিবর্তনের মাঝখানে রয়েছে কারণ আরও সংস্থাগুলি ধনী ব্যক্তি এবং পরিবারগুলিকে পরিবেশন করার জন্য সম্পদের সিঁড়িতে এগিয়ে চলেছে৷

প্রযুক্তি, প্রতিযোগিতা এবং শিল্প একত্রীকরণ ফি এবং লাভের উপর চাপ সৃষ্টি করছে, বিশেষজ্ঞরা বলছেন। একই সময়ে, উচ্চ-নিট-মূল্য বিনিয়োগকারীদের জনসংখ্যা এবং মূলধন বাড়ছে, তথ্য দেখায়। বেঁচে থাকার এবং বৃদ্ধি পেতে, আরও সম্পদ ব্যবস্থাপনা সংস্থাগুলি অতি-ধনী এবং তাদের আরও লাভজনক অ্যাকাউন্টগুলির ক্রমবর্ধমান র্যাঙ্কের পিছনে ছুটছে।

2026-এর জন্য CNBC-এর প্রথম এলিট উপদেষ্টার তালিকায় 25টি সংস্থাকে স্বীকৃতি দেওয়া হয়েছে যাদের অতি-ধনী বিনিয়োগকারীদের তাদের জটিল আর্থিক লক্ষ্যে সাহায্য করার ব্যাপক অভিজ্ঞতা রয়েছে।

$25 মিলিয়ন বা তার বেশি বিনিয়োগযোগ্য সম্পদের সাথে ক্লায়েন্টদের পরামর্শ দেওয়ার ক্ষেত্রে তাদের দক্ষতার জন্য নির্বাচিত ফার্ম এবং উপদেষ্টা, বহু প্রজন্মের সম্পদের অনন্য চ্যালেঞ্জগুলি সমাধানে প্রমাণিত ইতিহাস, পণ্য, পরিষেবা এবং দক্ষতা রয়েছে।

তাদের দক্ষতা একটি গুরুত্বপূর্ণ মুহুর্তে আসে। শেয়ার বাজারের উত্থানের ফলে সম্পদের ঐতিহাসিক উত্থান ঘটে। ফেডারেল রিজার্ভ অনুসারে, শীর্ষ 1 শতাংশের সম্পদ – বা যাদের নেট মূল্য $14 মিলিয়নের বেশি – 2019 সাল থেকে প্রায় দ্বিগুণ হয়ে প্রায় $56 ট্রিলিয়ন হয়েছে। অতি-ধনীদের সম্পদ, বা যাদের মূল্য $100 মিলিয়ন বা তার বেশি, তা আরও দ্রুত বৃদ্ধি পেয়েছে।

অত্যন্ত ধনী বিনিয়োগকারী এবং সম্ভাব্য গ্রাহকদের জনসংখ্যাও বিস্ফোরিত হয়েছে।

2024 সাল পর্যন্ত প্রায় 442,000 পরিবারের আর্থিক সম্পদ $20 মিলিয়ন বা তার বেশি ছিল, Cerulli Associates, একটি পরামর্শকারী এবং বাজার গবেষণা সংস্থার সর্বশেষ তথ্য অনুসারে। তাদের $22.5 ট্রিলিয়ন বিনিয়োগযোগ্য সম্পদ মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের সমস্ত পরিবারের সেই সম্পদের প্রায় 25 শতাংশ – 2010 সালে 10 শতাংশ থেকে উল্লেখযোগ্যভাবে বেশি, চারোলি অনুসারে৷

সেরুলির সম্পদ ব্যবস্থাপনার সহযোগী পরিচালক চেজ হর্টন বলেন, “পরিচালনার জন্য অনেক বেশি সম্পদ আছে, এবং সেই সম্পদ আছে এমন ক্লায়েন্টদের সেবা করার জন্য আরও অনেক প্রতিষ্ঠান আছে।” “এমন কোনো জনসংখ্যা নেই যা মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে উচ্চ-নিট-মূল্যের পরিবারের তুলনায় দ্রুত বাড়ছে। তাই এই কোম্পানিগুলির জন্য এটি খুব আকর্ষণীয়।”

গ্রাহকদের জন্য, তবে, শীর্ষে উন্মত্ত প্রতিযোগিতা আরও বিভ্রান্তি এবং আরও পছন্দ তৈরি করেছে, বিশেষজ্ঞরা বলছেন।

বেশিরভাগ নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টারা আজ ধনী ক্লায়েন্টদের পরিষেবা দেওয়ার দাবি করেন। “হোলিস্টিক কাউন্সেলিং” এবং “ফ্যামিলি অফিস সার্ভিস” এর মতো বাজওয়ার্ডগুলি সাধারণ হয়ে উঠেছে। অনেকে বলে যে তারা ট্রাস্ট, এস্টেট এবং ট্যাক্স পরিকল্পনা প্রস্তাব করে; পরোপকারী এবং তহবিল ব্যবস্থাপনা; এবং পারিবারিক শাসন এবং উত্তরাধিকার নির্দেশিকা – সাধারণ সম্পদ বরাদ্দ, বিকল্প এবং কাঠামোগত পণ্য সহ। আমাদের প্রতিবেদনে দেখা গেছে যে তারা স্বাস্থ্য এবং দীর্ঘায়ু, ব্যক্তিগত বিমান চলাচল, বিল পরিশোধ, দ্বারস্থ হওয়া এবং ভ্রমণের বিষয়ে পরামর্শ দিচ্ছে।

গ্রাহকরা অর্ধ ডজন কোম্পানির সাক্ষাৎকার নিতে পারেন এবং এখনও জানেন না যে কোনটি তাদের চাহিদার সাথে খাপ খায় বা সত্যিকারের পরিষেবা দিয়ে তাদের দাবির ব্যাক আপ করতে পারে।

“সবাই বলে যে তারা এখন সবকিছু করতে পারে, এবং এটি খুব বিভ্রান্তিকর,” হর্টন বলেছিলেন। “কাটতে অনেক আওয়াজ হচ্ছে।”

CNBC এর এলিট উপদেষ্টাদের তালিকার লক্ষ্য বিনিয়োগকারীদের ক্ষেত্র সংকুচিত করতে সহায়তা করা। তালিকার পদ্ধতির বিকাশ এবং অংশগ্রহণকারী কোম্পানিগুলির মূল্যায়ন করার জন্য, CNBC সম্পদ এবং সম্পদ ব্যবস্থাপনা শিল্পের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ একটি গবেষণা ও পরামর্শকারী সংস্থা Cerulli এবং উপদেষ্টা বুদ্ধিমত্তা এবং শিল্প বিশ্লেষণে বিশেষজ্ঞ সম্পদ ব্যবস্থাপনা ডেটা এবং গবেষণা সংস্থা AccuPoint Solutions-এর সাথে পরামর্শ করেছে। CNBC 100 টিরও বেশি যোগ্য কোম্পানি পর্যালোচনা করেছে এবং একটি ব্যাপক মূল্যায়নের মাধ্যমে প্রতিটিকে মূল্যায়ন করেছে।

একত্রিত করে, মাপকাঠিগুলি বহু-প্রজন্মীয় সম্পদ উপদেষ্টাতে প্রমাণিত দক্ষতা এবং সক্ষমতা সহ সংস্থাগুলিকে চিহ্নিত করেছে৷ তালিকাটি একটি র‌্যাঙ্কিং নয়, বর্ণানুক্রমিক ক্রম অনুসারে তালিকাভুক্ত 25টি সংস্থার একটি নির্বাচন যা মানদণ্ডের সাথে সবচেয়ে উপযুক্ত।

হর্টন বলেন, “এখানে কেবলমাত্র অনেক কোম্পানি রয়েছে যারা এই ক্ষেত্রে অভিজ্ঞ বিশেষজ্ঞরা প্রমাণিত।” “এবং শিল্প সম্পর্কে জানেন না এমন গড় ব্যক্তির জন্য সেই তথ্য অ্যাক্সেস করা সহজ নয়।”

হর্টন বলেছেন যে ক্লায়েন্টরা যারা উপদেষ্টা বাছাই করেন তাদেরও সামঞ্জস্য এবং উপযুক্ততার দিকে মনোনিবেশ করা উচিত, সেইসাথে ফার্মের তাদের মতো ক্লায়েন্টদের সাথে কাজ করার ট্র্যাক রেকর্ড আছে কিনা।

“আপনি যা জানতে চান তা হল আপনি একজন পরামর্শদাতার সাথে কাজ করছেন যিনি অতীতে আপনার বিবেচনার সাথে কারো সাথে কাজ করেছেন,” তিনি বলেছিলেন। “সুতরাং আপনি যদি একজন ইঞ্জিনিয়ার হন স্পেসএক্স এবং আপনার কাছে উল্লেখযোগ্য পরিমাণে ঘনীভূত শেয়ার রয়েছে, কোম্পানির উপদেষ্টার কি সেই ঘনীভূত অবস্থান পরিচালনা করার এবং সময়ের সাথে সাথে এটিকে একটি বৈচিত্রপূর্ণ পোর্টফোলিওতে রূপান্তর করার অনেক অভিজ্ঞতা আছে?”

CNBC আমাদের সাথে আর্থিক উপদেষ্টা সংস্থা স্থাপন থেকে কোন ক্ষতিপূরণ পায় না অভিজাত পরামর্শদাতাদের তালিকা. উপরন্তু, আমাদের তালিকায় একটি ফার্ম বা পরামর্শদাতার উপস্থিতি প্রতিটি ফার্ম বা পরামর্শদাতার CNBC দ্বারা পৃথক অনুমোদন গঠন করে না।