কীভাবে পরামর্শদাতারা ক্লায়েন্টদের আইনজীবী, হিসাবরক্ষকদের জন্য একটি কেন্দ্র হিসাবে কাজ করতে পারে

আর্থিক উপদেষ্টারা নতুন ক্লায়েন্টদের খুঁজে বের করার জন্য প্রোবেট অ্যাটর্নিদের মতো প্রভাবশালীদের কাছে যেতে পারেন, কিন্তু উপদেষ্টাদের তাদের ক্লায়েন্টদের জন্য সুবিধা রয়েছে এমন অন্যান্য পেশাদারদের সাথে সম্পর্ক গড়ে তোলার জন্য অন্যান্য ব্যবহারিক কারণ রয়েছে।

বিষয়বস্তু প্রক্রিয়াকরণ

এই সম্পর্কগুলি ক্লায়েন্টদের বিশ্বস্ত অ্যাটর্নি খুঁজে পেতে সাহায্য করতে পারে এবং এমনভাবে করা যেতে পারে যা সেই অ্যাটর্নিদের সাথে ব্যয় করা ক্লায়েন্টদের সময় এবং অর্থ বাঁচায়।

“আমি আইনজীবীর গতি বাড়াতে চেয়েছিলাম, তাই তাদের লিটানির মধ্য দিয়ে যেতে হবে না। আমি ক্লায়েন্ট সম্পর্কে সবকিছু জানতাম,” বলেছেন এরিন বটসফোর্ড, যিনি আগে নিজে একজন পরামর্শক হিসেবে কাজ করতেন এবং এখন দ্য অ্যাডভাইজার অথরিটির প্রতিষ্ঠাতা এবং সিইও হিসাবে পরামর্শদাতাদের প্রশিক্ষণ দেন৷ “আমি আইনজীবীর কাজকে আরও সহজ করতে চেয়েছিলাম, এবং আমি নিশ্চিত করতে চেয়েছিলাম যে আমি যদি এই সমস্ত কাজ আগেই করে থাকি… আইনজীবী মক্কেলদের কাছ থেকে এত বেশি চার্জ নেবেন না।”

তিনি পরামর্শ দিয়েছিলেন যে উপদেষ্টারা গ্রাহকদের যোগাযোগের কেন্দ্রীয় বিন্দু হিসাবে কাজ করতে পারে।

“আমি নিজেকে ক্লায়েন্টের আর্থিক ব্যবস্থাপক হিসাবে স্থাপন করেছি,” বটসফোর্ড বলেছেন। “এটা অনেকটা কনসিয়ার সার্ভিসের মতো। আমি কেন্দ্র ছিলাম এবং তাদের মহাবিশ্ব সম্পর্কে কথা বলতাম… আমি পুরো সম্পর্ক নিয়ন্ত্রণ করতে চেয়েছিলাম।”

বটসফোর্ড বলেছিলেন যে তিনি এস্টেট পরিকল্পনা সম্পর্কে এক বছরের জন্য প্রতি সপ্তাহে তাকে শেখানোর জন্য একজন অ্যাটর্নি নিয়োগ করেছিলেন এবং এটি তার পরামর্শে সহায়তা করার সময়, ক্লায়েন্টদের এখনও তাদের অ্যাটর্নিদের সাথে কাজ করতে হবে।

আরও পড়ুন: এস্টেট পরিকল্পনা কথোপকথন শুরু করা – এমনকি ট্যাক্স দক্ষতা ছাড়াই

ক্লায়েন্টরা তাদের উপদেষ্টাদের একে অপরের সাথে কথা বলতে উপভোগ করে

যদিও উপদেষ্টারা প্রায়শই বিভিন্ন আর্থিক পরিকল্পনার বিষয়ে টেবিলে দক্ষতা আনতে পারেন, তবে সকলেই অ্যাকাউন্টিং বা আইনের মতো সংশ্লিষ্ট এবং বিশেষ ক্ষেত্রে বিশেষজ্ঞ নন।

“আপনি যদি সহযোগিতা না করেন, তাহলে আপনি ক্লায়েন্টের ক্ষতি করছেন,” বলেছেন লি কর্ন, একজন আর্থিক উপদেষ্টা এবং ওপাল ওয়েলথ অ্যাডভাইজার্সের প্রধান, নিউ ইয়র্কের জেরিকোতে অবস্থিত। “এখানে অনেক সংযোগ আছে। এক, আমরা আইনজীবী নই। আমরা হিসাবরক্ষক নই।”

প্রায়শই, হিসাবরক্ষকরা মার্চ মাসে ট্যাক্স ফাইলিংয়ের তথ্য পান, তবে সারা বছর ধরে বিবেচনা করার পরিকল্পনার কৌশল রয়েছে, যেমন ট্যাক্স ক্ষতি সংগ্রহ, তিনি যোগ করেন।

“বেশিরভাগ হিসাবরক্ষক এটির জন্য খুব উন্মুক্ত,” কর্ন বলেছেন। “আমরা কেবল তাদের বলি, ‘আমরা আপনাকে প্রতিস্থাপন করছি না। সুপারমার্কেটে কোন গর্ব নেই। লক্ষ্য হল গ্রাহকদের জয় করা।’

অ্যাকাউন্টিং এবং আইনি সমস্যা ছাড়াও, কোরেন বলেছিলেন যে উপদেষ্টাদের এস্টেট পরিকল্পনা এবং সম্পত্তি এবং দুর্ঘটনার বীমা বিবেচনা করা উচিত। উদাহরণস্বরূপ, ক্লায়েন্টদের একটি ছাতা নীতি নাও থাকতে পারে, বা তাদের ছাতা নীতিতে, তাদের গাড়ি নিবন্ধিত নয়, তাই আর্থিক উপদেষ্টারা সম্পত্তি এবং দুর্ঘটনার উপদেষ্টাদের কল করতে পারেন।

ক্লায়েন্টরা তাদের উপদেষ্টাদের একে অপরের সাথে কথা বলে লাভবান হওয়ার আরেকটি উপায় হল ব্যালেন্স পাওয়া।

এস্টেট প্ল্যানিং ল ফার্ম শ্যাঙ্কম্যান টাইটজ-এর একজন অংশীদার মার্টিন শ্যাঙ্কম্যান বলেছেন, “যদি কেউ একজন খারাপ অভিনেতা বা শুধু অযোগ্য বলে প্রমাণিত হয়, অন্য কেউ এটিকে তুলে নেবে এবং বাঁশি বাজিয়ে দেবে।” “সুতরাং সমন্বয় গুরুত্বপূর্ণ।”

আরও পড়ুন: কেন ডেস্কটপ ট্যাক্স পরিকল্পনা এখনও অনেক কোম্পানি অধরা

আর্থিক উপদেষ্টাদের সাথে কাজ করার বিষয়ে একজন আইনজীবীর দৃষ্টিভঙ্গি

একজন আইনজীবীর দৃষ্টিকোণ থেকে, শ্যাঙ্কম্যান আর্থিক উপদেষ্টাদের সাথে সহযোগিতার জন্য উত্সাহিত করেছিলেন এবং তিনি বলেছিলেন যে তিনি একসাথে কাজ করার প্রশংসা করার ক্ষেত্রে একা নন, বলেছেন যে ওয়েস্টলেক, ওহিওতে অবস্থিত একটি বাণিজ্য সমিতি, যাকে বলা হয় ন্যাশনাল অ্যাসোসিয়েশন অফ প্ল্যানার্স অ্যান্ড কাউন্সিল, বিভিন্ন ধরণের পেশাদারদের মধ্যে সহযোগিতার সুবিধা দেয়৷ আরেকটি গ্রুপ এটিকে উৎসাহিত করছে ওয়ালথাম, গণ-ভিত্তিক ইন্টিগ্রেটেড পার্টনারস, যা পরামর্শদাতা এবং হিসাবরক্ষকদের জন্য ইন্টিগ্রেটেড সিপিএ অ্যালায়েন্স অফার করে।

“একজন নিখুঁত ব্যক্তি, এবং আমি এটি একটি এস্টেট পরিকল্পনা অ্যাটর্নি হিসাবে বলি, আর্থিক উপদেষ্টা, কারণ ক্লায়েন্টের সাথে তার চলমান সম্পর্ক রয়েছে, শ্যাঙ্কম্যান বলেছেন।

আর্থিক উপদেষ্টারা আইনজীবীদের তুলনায় মিউচুয়াল ক্লায়েন্টদের সাথে প্রায়ই দেখা করার প্রবণতা রাখেন

“একটি জিনিস যা সমস্ত ক্লায়েন্ট ঘৃণা করে – আবেগের সাথে ঘৃণা করে – যখন আইনজীবী বলেন A, আর্থিক উপদেষ্টা বলেন B এবং হিসাবরক্ষক বলেন C,” শ্যাঙ্কম্যান বলেছিলেন। ক্লায়েন্টরা মনে করে, “চলো বন্ধুরা। আপনি জানেন, আপনি আমার উপদেষ্টা। একই পৃষ্ঠায় যান।”

মিটিংয়ের পর ক্লায়েন্টকে সারসংক্ষেপ পাঠানোর আগে তিনি হিসাবরক্ষক এবং আর্থিক উপদেষ্টার কাছে একটি ফলো-আপ চিঠি বা মেমো পাঠান।

“এখানেই প্রচুর সৃজনশীল ধারণা আসে কারণ আপনি সমস্ত বিভিন্ন শৃঙ্খলা এবং বিভিন্ন চিন্তাভাবনার ক্রস-পরাগায়ন পান,” তিনি যোগ করেছেন।