ওয়াশিংটন – মুদ্রার নিয়ন্ত্রকের অফিস (ওসিসি) আজ জুলাই 2026 এর জন্য প্রয়োগকারী পদক্ষেপগুলি প্রকাশ করেছে৷
OCC ব্যাঙ্কগুলির বিরুদ্ধে এনফোর্সমেন্ট অ্যাকশন ব্যবহার করে যাতে বোর্ড অফ ডিরেক্টরস এবং ম্যানেজমেন্টের ঘাটতি অনুশীলন বা চিহ্নিত লঙ্ঘনগুলি সংশোধন করার জন্য সময়মত ব্যবস্থা নেওয়ার প্রয়োজন হয়। ব্যাঙ্কগুলির বিরুদ্ধে গৃহীত ব্যবস্থাগুলি হল:
- ইউনাইটেড টেক্সাস ব্যাংকের বিরুদ্ধে আদেশ বন্ধ করুন এবং প্রত্যাহার করুন, ডালাস, টেক্সাস, তার ব্যাঙ্ক সিক্রেসি/অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং অ্যাক্ট (BSA/AML) কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রামের ঘাটতিগুলির জন্য যার ফলে আইন বা নিয়ম লঙ্ঘন হয়েছে এবং ফেডারেল রিজার্ভ ব্যাঙ্ক অফ ডালাস এবং টেক্সাস ডিপার্টমেন্ট অফ ব্যাঙ্কিং-এর কাছে আগস্ট 2024 সাবপোনাতে ব্যাঙ্কের সম্মতি৷ OCC (OCC কর্পোরেট রেজোলিউশন 1375) এর তত্ত্বাবধানে একটি জাতীয় ব্যাংক হওয়ার অংশ হিসেবে ব্যাংকটি এই আদেশ জারি করতে সম্মত হয়েছে। (নথি নং AA-ENF-2026-29)
OCC একটি ইনস্টিটিউশনাল রিলেটেড পার্টি (IAP) এর বিরুদ্ধে এনফোর্সমেন্ট অ্যাকশন ব্যবহার করে, সংশোধন করতে উৎসাহিত করতে, বা লঙ্ঘন, অনিরাপদ বা অনুপযুক্ত অনুশীলন, বা বিশ্বস্ত দায়িত্ব লঙ্ঘন প্রতিরোধ করতে। IAP-এর বিরুদ্ধে এনফোর্সমেন্ট অ্যাকশনগুলি ব্যাঙ্ক সংক্রান্ত বিষয়ে তাদের আচরণের জন্য জনগণের দায়িত্বকে শক্তিশালী করে। “প্রাতিষ্ঠানিক সংশ্লিষ্ট পক্ষ” বা IAP শব্দটি 12 USC 1813(u) এ সংজ্ঞায়িত করা হয়েছে এবং এতে ব্যাঙ্কের পরিচালক, কর্মকর্তা, কর্মচারী এবং নিয়ন্ত্রণকারী শেয়ারহোল্ডার অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। নিষেধাজ্ঞার আদেশ 12 USC 1818(e)(7) এ সংজ্ঞায়িত ব্যাঙ্ক বা অন্য প্রতিষ্ঠানের কাজে অংশগ্রহণ করা থেকে একজন ব্যক্তিকে নিষিদ্ধ করে। OCC IAP-এর বিরুদ্ধে নিম্নলিখিত ব্যবস্থা গ্রহণ করেছে:
- ইজেকিয়েল ডরসির বিরুদ্ধে নিষেধাজ্ঞার আদেশ, এজউড আটলান্টার প্রাক্তন চিফ অপারেটিং পার্টনার, জেপিমরগান চেজ ব্যাঙ্কের GA শাখা, ন্যাশনাল অ্যাসোসিয়েশন, কলম্বাস, ওহাইও, নগদ রেজিস্টার পরিষেবা করার সময় ব্যাঙ্ক থেকে প্রায় $120,000 চুরি করার জন্য। (নথি নং AA-ENF-2026-28)
যখন একটি ব্যাঙ্ক একটি এনফোর্সমেন্ট অ্যাকশনের সমস্ত বিভাগগুলির সাথে সম্মতি প্রদর্শন করে তখন ওসিসি প্রয়োগকারী পদক্ষেপগুলি বন্ধ করে দেয়; অথবা যখন OCC নির্ধারণ করে যে “অসংলগ্ন” বলে মনে করা বিভাগগুলি ব্যাংকের বর্তমান পরিস্থিতিতে অপ্রচলিত বা অপ্রাসঙ্গিক হয়ে গেছে; অথবা যখন OCC একটি নতুন অপারেশনে “অসংলগ্ন” হিসাবে বিবেচিত বিভাগগুলিকে একত্রিত করে। চূড়ান্ত কর্ম হল:
- প্যাট্রিয়ট ব্যাংক, জাতীয় সমিতির সাথে আনুষ্ঠানিক চুক্তি বাতিল করার আদেশ, স্ট্যামফোর্ড, কানেকটিকাট, 14 জানুয়ারী, 2025 তারিখে (শংসাপত্র নম্বর AA-NE-2025-05)। (নথি নং AA-ENF-2026-34)
- কোয়ান্টিক ব্যাঙ্কের বিরুদ্ধে বন্ধ ও প্রত্যাহার করার আদেশ, Astoria, New York, 5 অক্টোবর, 2022 তারিখে (শংসাপত্র নং. AA-ENF-2022-25)। (নথি নং AA-ENF-2026-36)
- সিডনি ফেডারেল সেভিংস অ্যান্ড লোনের বিরুদ্ধে বন্ধ ও প্রত্যাহার করার আদেশসিডনি, নেব্রাস্কা, 19 জানুয়ারী, 2021 তারিখে (শংসাপত্র নং. AA-WE-2020-74)। (নথি নং AA-ENF-2026-35)
- টেক্সাস হেরিটেজ ন্যাশনাল ব্যাংকের সাথে আনুষ্ঠানিক চুক্তি বাতিল করার আদেশ, ডেঞ্জারফিল্ড, টেক্সাস, 8 মে, 2025 তারিখে (শংসাপত্র নং. AA-SO-2025-32)। (নথি নং AA-ENF-2026-33)
OCC পাবলিক এনফোর্সমেন্ট অ্যাকশন ঘোষণা করে নতুন রিলিজের বিজ্ঞপ্তি পেতে, OCC ইমেল আপডেটের জন্য সাইন আপ করুন।
আগস্ট 1989 থেকে গৃহীত সমস্ত OCC পাবলিক এনফোর্সমেন্ট অ্যাকশন https://apps.occ.gov/EASearch এ এনফোর্সমেন্ট অ্যাকশনের অনুসন্ধানযোগ্য ডাটাবেস দেখে ডাউনলোডের জন্য উপলব্ধ।
সম্পর্কিত লিঙ্ক
